Firma ściśle przestrzega zasad „Poznaj swojego klienta” (KYC) w celu zapobiegania przestępstwom finansowym i praniu brudnych pieniędzy poprzez dokładną identyfikację klientów i należytą staranność.
Zastrzegamy sobie prawo do żądania w dowolnym momencie dokumentacji KYC w celu weryfikacji tożsamości i lokalizacji użytkowników Bet On Red. Do czasu potwierdzenia tożsamości użytkownika lub z jakiegokolwiek innego powodu uznanego za konieczny zgodnie z przepisami prawa, możemy ograniczyć dostęp do usługi, płatności lub wypłat.
Nasze podejście opiera się na ryzyku i obejmuje rygorystyczne kontrole należytej staranności oraz ciągłe monitorowanie wszystkich klientów, transakcji i działań. Zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy stosujemy trzy poziomy należytej staranności w zależności od ryzyka, rodzaju transakcji i profilu klienta:
Uproszczona należyta staranność (SDD)
Stosowana w przypadku transakcji o bardzo niskim ryzyku, które nie osiągają określonych limitów.
Należyta staranność klienta (CDD)
Standardowe kontrole stosowane w większości procesów weryfikacji i identyfikacji.
Wzmocniona należyta staranność (EDD)
Stosowana w przypadku klientów wysokiego ryzyka, znaczących transakcji lub szczególnych przypadków.
Wymagane dokumenty
W zależności od poziomu należytej staranności mogą być wymagane następujące dokumenty:
Podstawowe informacje identyfikacyjne:
- Pełne imię i nazwisko
- Data urodzenia
- Stały adres zamieszkania
- Numer identyfikacyjny
Podstawowe dokumenty identyfikacyjne:
- Ważny paszport lub dowód osobisty
- Dokument potwierdzający stały adres zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy) nie starszy niż sześć miesięcy
Dodatkowe dokumenty tożsamości:
- Dodatkowe krajowe dokumenty tożsamości (np. prawo jazdy, dowód tożsamości wojskowej)
- Zdjęcie użytkownika trzymającego otwarty paszport przy twarzy (czytelne)
- Zdjęcie przedniej strony karty bankowej (pokazujące pierwsze 5 i ostatnie 4 cyfry, imię i nazwisko posiadacza oraz datę ważności)
Powody odrzucenia dokumentów
- Rozbieżności między adresem/nazwiskiem w dokumentach a adresem/nazwiskiem na rachunku
- Nieczytelne dokumenty lub kopie
Uszkodzone dokumenty
- Dokumenty, które nie potwierdzają wieku, nazwiska lub innych niezbędnych informacji
- Niedopuszczalne rodzaje dokumentów (np. kopia koperty zamiast rachunku za media)
- Wszelkie inne powody uznane za stosowne przez zespół lub kontrahentów firmy
Proces weryfikacji dokumentów
- Po przesłaniu dokumentów użytkownicy otrzymują status „Tymczasowo zatwierdzony”. Nasz zespół KYC sprawdzi dokumenty w ciągu 24 godzin i poinformuje użytkownika pocztą elektroniczną o wyniku: Zatwierdzono, Odrzucono lub Potrzebne są dodatkowe informacje.
- Użytkownicy ze statusem „Tymczasowo zatwierdzony” mogą normalnie korzystać z platformy, ale nie mogą dokonywać wypłat.
Ostateczna decyzja
- PPo przeanalizowaniu dokumentów Firma podejmuje ostateczną decyzję. Jeśli proces KYC nie zakończy się pomyślnie, powód jest dokumentowany i tworzony jest bilet pomocy technicznej. Numer biletu i wyjaśnienie są przekazywane użytkownikowi.
- PUżytkownicy, którzy nie przeszli weryfikacji KYC, nie mogą dokonywać dodatkowych wpłat ani wypłat.
Weryfikacja po KYC
- Po pomyślnej weryfikacji KYC następują szczegółowe algorytmiczne i ręczne kontrole aktywności i salda użytkownika w celu zapewnienia legalności wszelkich wniosków o wypłatę.
- Użytkownicy nie mogą w żadnym wypadku przekazywać środków bezpośrednio innemu użytkownikowi.